中级经济师_金融专业务实_真题_2019

《中级经济师_金融专业务实_真题_2019》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级经济师_金融专业务实_真题_2019（23页珍藏版）》请在七七文库上搜索。

1、中级经济师_金融专业务实_真题_2019单选题1.按照金融交易是否有固定场所，金融市场可划分为( ) .A)货币市场和资本市场B)发行市场和流通市场C)公募市场和私募市场D)场内市场和场外市场答案:D解析:单选题2.目前，我国同业拆借市场的主要交易品种是() .A)隔夜拆借B)7 天拆借C)14 天拆借D)1 个月拆借答案:A解析:单选题3.依照短期融资券管理办法 ，目前我国短期融资券的最长期限为（(）天。A)90B)180C)270D)365答案:D解析:单选题4.2016 年 6 月 6 日起， 中国人民银行将个人投资认购大额存单的起点金额调整为 （）万元。A)10B)20C)30D)50

2、答案:B解析:单选题5.新中国成立以来，在国内发行第一笔外币债券的金融机构是（) 。A)中国农业发展银行B)中国人民银行C)国家开发银行D)中国进出口银行答案:C解析:单选题6.预计某股票年末每股税后利润为 0.5 元， 若此时市场的平均市盈率为 20 倍， 则该股票的发行价格理论上为()元。A)40B)30C)20D)10答案:D解析:单选题7.某债券的收益率为 0.12，风险系数为 1.3，假定无风险收益率为 0.07，市场期望收益率为 0.15，此时投资者最佳决策是 ) 。A)买入该证券，因为证券价格被低估了B)买入该证券，因为证券价格被高估了C)卖出该证券，因为证券价格被低估了D)卖出

3、该证券，因为证券价格被高估了答案:D解析:单选题8.在我国利率市场化改革进程中，最早放开的利率是() .A)同业拆借利率B)贷款利率C)国债利率D)金融债利率答案:A解析:单选题9.由若干国家联合组建一家中央银行，并在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能，这种中央银行组织形式属于（) 。A)-元式中央银行制度B)二元式中央银行制度C)跨国中央银行制度D)准中央银行制度答案:C解析:单选题10.政策性金融机构通过直接或间接资金投放， 吸引商业银行金融机构或民间资金从事符合经济政策意图的投资，从而发挥引导资金流向的作用。政策性金融机构的这种职能属于（ ) 。A)补充性职能B)选择性职能C)服务

4、性职能D)倡导性职能答案:D解析:单选题11.我国负麦制定和实施人民币汇率政策的机构是（ ) .A)中国银行业协会B)国家外汇管理局C)中国人民银行D)中国证券监督管理委员会答案:C解析:单选题12.某客户购买 A 银行的理财产品时，A 银行的下列做法中，正确的是()。A)遵循风险匹配原则销售理财产品B)不披露理财产品的投资组合信息C)向客户推荐收益最高的理财产品D)在销售专区实施单录管理答案:A解析:单选题13.按照速度对称原理，下列情况中，属于商业银行资产运用不足的是()。A)银行资产和负债的平均到期日分别为 350 天和 300 天B)银行资产和负债的平均到期日分别为 300 天和 35

5、0 天C)银行需要重新定价的资产和负债分别是 350 亿元和 300 亿元D)银行需要重新定价的资产和负债分别是 300 亿元和 350 亿元答案:B解析:单选题14.下列经营活动中，屈于商业银行负债管理范畴的是（ ) .A)债券投资管理B)现金管理C)贷款管理D)借入款管理答案:D解析:单选题15.对商业银行进行市场风险监督的指标主要有利率风险敏感度和 ) .A)流动性比率B)全部关联度C)核心负债比例D)累计外汇敞口头寸比例答案:D解析:单选题16.某商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率， 研究分析多种因素同时作用对其资产负债管理可能产生的影响，这种分析方法是( ) 。A)情景模拟B)

6、久期分析C)流动性压力测试D)缺口分析答案:A解析:单选题17.下列商业银行费用支出中，属于补偿性支出的是() .A)递延资产摊销B)电子设备运转费C)研究开发费D)保险费答案:A解析:单选题18.依照我国商业银行内部控制指引 l ，不属于内部控制参与主体是（ )。A)全体股东B)全体员工C)监事会D)董事会答案:A解析:单选题19.股份公司将新售股票分售给除股东以外的本公司职员。 这种股票私募发行方式属于（).A)公司分摊B)股东分摊C)关联分摊D)第三者分摊答案:D解析:单选题20.按照我国 绿色债券发行指引 ， 债券募集资金总额最高可达到项目总投资的 （ ).A)70%B)80%C)40

7、%D)90%答案:B解析:单选题21.我国证券交易所通常采用的组织形式是( ) .A)合伙制B)会员制C)股份有限公司D)有限责任公司答案:B解析:单选题22.关于第四市场特征的说法，正确的是( ) .A)成交速度快B)券商必须参与C)交易成本高D)保密性差答案:A解析:单选题23.在我国金融市场中，基金托管人是取得资金托管资格的（ ) .A)基金公司B)证券公司C)商业银行D)信托银行答案:C解析:单选题24.关于债券基金的说法，正确的是( ) .A)债券基金不存在通货膨胀风险B)债券基金没有确定的到期日C)债券基金的收益比债券的利息固定D)债券基金主要以 H 股为投资对象答案:B解析:单选

8、题25.按照我国货币市场基金监督管理办法 ，货币市场基金可以投资的债券是()。A)剩余期限在 1 年内的债券回购B)可交换债券C)可转换债券D)信用等级在 AA+以下的债券答案:A解析:单选题26.发起人发起设立信托的前提条件是必须要有( ) .A)合法的信托目的B)确定的信托收益C)巨额的信托财产D)固定的信托要件答案:A解析:单选题27.在信托当事人中，有权承认信托最终决算结果的是（ ) .A)管理人B)委托人C)受益人D)受托人答案:C解析:单选题28.某信托公司净资产为 10 亿元，根据我国信托公司净资本管理办法 ，该公司净资本应不少于()亿元。A)2B)3C)4D)5答案:C解析:单

9、选题29.在信托公司客户关系管理中，处于核心地位的是() .A)客户稳定管理B)客户需求管理C)客户瓷源管理D)客户供给管理答案:B解析:单选题30.在租赁经营中，租金的支付方式一般采取（).A)期中-次性支付B)到期-次性支付C)分期回流支付D)期初一次性支付答案:C解析:单选题31.按照目前的通行做法，我国金融租赁公司负债方确定利率的基准是（).A)央行确定的存款基准利率B)央行确定的贷款基准利率C)上海银行间同业拆放利率D)金融租赁当事人协议利率答案:C解析:单选题32.关于远期利率协议的说法，正确的是( ) .A)在交割日交割的是利息差的折现值B)买方是名义贷款人C)到期日即为交割日D

10、)双方需要交换本金答案:A解析:单选题33.某美式看跌期权标的资产现金为 65 美元， 期权的执行价格为 62 美元， 则期权费的合理范围在（)。A)062 美元之间B)065 美元之间C)362 美元之间D)365 美元之间答案:A解析:单选题34.某公司与其新加坡分公司的资产负债表进行合并时， 由于新币编制， 折算出的资产金额比预期减少，该公司由此面临的风险属于汇本风险中的( ) 。A)交易风险B)操 t 作风险C)估值风险D)折算风险答案:D解析:单选题35.某企业采取跨国联合的股份化投资方式向海外投资， 从风险防范的角度看， 这样做的主要在于规避（).A)合规风险B)声誉风险C)操作风

11、险D)国家风险答案:D解析:单选题36.A 银行依据层级和管理水平高低，给予所属职能部门，下属分支机构不同的最高信贷权限，这是银行信用风险管理中的（) 。A)过程管理B)事前管理C)机制管理D)市场管理答案:C解析:单选题37.在持币动机中，凯恩斯认为对利率反应最为敏感的是( ) 。A)投机动机B)交易动机C)预防动机D)贮藏动机答案:A解析:单选题38.通过派生存款机制流通领域供给货币的金融机构是( ) 。A)投资公司B)中央银行C)证券公司D)商业银行答案:D解析:单选题39.如果商业银行的活期存款准备金为 12 万元。定期存款准备金为 5 万元，超额存款准备金为 3 万元，则该商业银行实

12、际缴存的准备金为(）万元。A)8B)12C)17D)20答案:D解析:单选题40.假定现金漏损率为 0.38，法定存款准备金率为 0.18，超额存款准备金率为 0，若增加基础货币投放 100 亿美元，则货币供给增加）亿美元。A)767B)363C)246D)179答案:C解析:单选题41.关于基础货币构成的说法，正确的是( ) .A)流通中的现金加上储蓄存款B)流通中的现金加上定期存款C)流通中的现金加上活期存款D)流通中的现金加上银行准备金答案:D解析:单选题42.在影响货币乘数的因素中，现金漏损率的变动主要取决于（ ) .A)非银行金融机构B)中央银行C)储户D)商业银行答案:C解析:单选

13、题43.分析市场供求关系时， 如果经济活动处于 LM 曲线的右侧区域， 说明市场存在()。A)超额产品供给B)超额产品需求C)超额货币需求D)超额货币供给答案:C解析:单选题44.中央银行依法集中保管存款准备金，从职能上看，这体现了中央银行是().A)发行的银行B)政府的银行C)银行的银行D)管理金融的银行答案:C解析:单选题45.中央银行制定和实施货币政策，主要关注宏观经济的( ) .A)结构问题B)秩序问题C)总量问题D)效率问题答案:C解析:单选题46.作为中央银行实施金融宏观调控的重要变量，货币供应量属于（ ) .A)-阶变量B)二阶变量C)三阶变量D)随机变量答案:B解析:单选题47

14、.下列货币政策工具中，属于直接信用控制类货币政策工具的是( ).A)优惠汇率B)再贴现利率C)准备金率D)流动性比率答案:D解析:单选题48.货币政策中介目标必须能够被迅速、准确地观测，这反应了中介目标的( )。A)内生性B)可控性C)可测性D)相关性答案:C解析:单选题49.短期利率作为货币政策的操作指标，在运用中存在的主要问题是（)。A)有逆周期性B)可测性不强C)灵活性不够D)有时滞效应答案:D解析:单选题50.中期借贷便利作为人民银行新创设的货币政策工具，其发放方式是（） 。A)担保方式B)质押方式C)信用方式D)抵押方式答案:B解析:单选题51.2017 年 11 月成立的国务院金融

15、稳定发展委员会的主要职能是（ ).A)监管执法B)机构监管C)监管协调D)行为监管答案:C解析:单选题52.以外国货币表示本国货币的价格，这种汇率为( ) .A)外汇汇率B)本币汇率C)即期汇率D)远期汇率答案:B解析:单选题53.以汇率形成机制为标准，汇率可分为( ) .A)基本汇率与套算汇率B)双边汇率与多边汇率C)官方汇率与市场汇率D)即期汇率与远期汇率答案:C解析:单选题54.在传统的盯住汇率制下，汇率波动幅度一般不超过( ) .A)+0.25%B)+0.5%C)士 1.0%D)+2.25%答案:C解析:单选题55.目前， 世界绝大多数国家在统计国际收支交易以及相应的头寸变化时， 都遵

16、循国际货币基金组织编制的( ).A)国际收支和国际投资头寸指引 lB)国际收支和国际投资头寸手册C)国际收支和国际投资头寸指南D)国际收支和国际投资头寸汇编答案:B解析:单选题56.熊猫债券指的是在中国发行的( ) .A)外国债券B)点心债券C)欧洲债券D)扬基债券答案:A解析:单选题57.依照 2017 年 11 月我国公布的金融业开放路线图，3 年后，我国将实施的银行业股权投资比例规则是()。A)内外-致B)区别对待C)一浮到顶D)间接调配答案:A解析:单选题58.2017 年 12 月底， 某国当年未清偿外债余额为 14320 亿美元， 短期债务率是 62%，则该国的短期外债余额是（）亿

17、美元。A)5643B)6105C)7359D)8878答案:D解析:单选题59.目前，我国外债管理主要实行（ ) .A)指标管理B)注册管理C)登记管理D)计划管理答案:C解析:单选题60.1997 年亚洲金融危机的诱因是( ) .A)财政危机B)财政赤字C)市场信心的变化D)政府放弃盯住汇率制答案:C解析:多选题61.按照利息支付方式的不同，债券可分为( ) .A).息票累积债券B)抵押债券C)贴现债券D)附息债券E)担保债券答案:ACD解析:多选题62.在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（ ).A)获取资产收益B)参与董事会选举C)直接支配公司财产D)参与修改公司章程E)参与批准发

18、行新股答案:ABDE解析:多选题63.影响债券在二级市场上理论价格的因素主要有 0 .A)实际持有期限B)票面金额C)发行数量D)票面利率E)发行价格答案:ABD解析:多选题64.一元式中央银行制度的主要特点有（ ) 。A)职能齐全B)机构健全C)权力分散D)组织完善E)分支机构较少答案:ABD解析:多选题65.我国政策性金融机构的经营原则有() .A)安全性原则B)盈利性原则C)流动性原则D)保本微利原则E)i 政策性原则答案:ADE解析:多选题66.目前，我国境内外资银行的主要类型有( ) .A)外国银行代表处B)外商联合银行C)外国银行分行D)外商独资银行E)中外合资银行答案:ACDE解

19、析:多选题67.商业银行中间业务的特点主要有( ) .A)赚取价差收入B)赚取利差收入C)以接受客户委托为前提D)承担市场风险E)运用银行自有资金答案:AC解析:多选题68.从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括( ) .A)服务范围从单-理财服务向全面财富管理转变B)投资类型从权益型向债务型转变C)投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变D)管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变E)产品形态从预期收益型向净值收益型转变答案:ACE解析:多选题69.证券发行人及其承销商在实施超额配售选择权时， 应遵守 （） 等机构的相关规定。A)证券交易所B)证券投资基金协会C)中国证监会D)证

20、券登记结算机构E)中国证券业协会答案:ACDE解析:多选题70.关于绿色债券的说法，正确的有( ) .A)允许绿色债券面向机构投资者非公开发行B)发行绿色债券的企业不受发债指标限制C)资金专项用于绿色项目建设D)仅允许绿色投资基金发行E)不允许上市公司的子公司发行绿色债券答案:ABC解析:多选题71.从融资功能上看，信托公司融通资金体现了( ) .A)银行信用与商业信用的结合B)政府信用与民间信用的结合C)融资与融券的结合D)融资与融物的结合E)直接融资与间接融资的结合答案:ADE解析:多选题72.信托公司的终止，通常意味着信托公司( ) .A)经营活动终止B)注册资本冻结C)公司章程变更D)

21、法律主体资格丧失E)组织形态解体答案:ADE解析:多选题73.投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有（ ) .A)合适的标的资产B)最优套期保值比率C)基差风险D)合约的交割月份E)合约的标准化程度答案:ABCD解析:多选题74.金融风险管理中，控制市场风险的基本方法有( ) .A)经济资本配置B)表外对冲C)资产证券化D)表内对冲E)限额管理答案:ABDE解析:多选题75.下列中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有( ) .A)卖出外汇B)买入政府债券C)对商业银行发放贴现贷款D)卖出政府债券E)买入外汇答案:BCE解析:多选题76.在治理通货紧缩时，可以采取的政策措施有

22、( ) .A)t 增加对基础设施的投资B)增加技术改造投资C)1 增加对金融机构的再贷款D)增加税收E)提高法定存款准备金率答案:ABC解析:多选题77.关于商业银行合规性检查的说法，正确的有() .A)合规性检查是银行业监管的基本方法B)检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动C)合规性检查永远是非现场检查的基础D)主要检查银行执行政策、法律的情况E)检查内容包括银行资本金的构成状况答案:BD解析:多选题78.按照我国 证券公司分类监管规定 中国证监会对证券公司进行综合评价和分类的主要依据有（).A)风险管理能力B)经营扩张能力C)市场竞争能力D)资本构成状况E)持续合规状况答案:ACE解析

23、:多选题79.按照不同账户的状况，国际收支不均衡分为( ) .A)国际投资头寸账户不均衡B)资产与负债账户不均衡C)综合性账户不均衡D)资本与金融账户不均衡E)经常账户不均衡答案:CDE解析:多选题80.国家外汇管理局按季对外公布的全口径外债包括() .A)以黄金表示的外债B)以一篮子货币表示的外债C)以普通提款权形式存在的外债D)以外币表示的外债E)L 以人民币形式存在的外债答案:DE解析:问答题81.某银行的资本构成如下:实收资本 20，普通股 15，优先股 10，未分配利润 15，一般风险准备 10，风险加权资产 1400。根据以上资料，回答下列问题:1、该商业银行的-级资本是( ) 。

24、2、该商业银行的核心-级资本是( ) 。3、该商业银行的一级资本充足率是( ) 。4、若-级资本不达标，下列做法正确的是( ) 。问题 1A.50B.60C.70D.40问题 2A.50B.60C.70D.40问题 3A.5%B.6%C.7%D.4%问题 4A.发行普通股B.减少贷款C.增加存款D.增加-般风险准备答案:C B A AD解析:问答题82.甲银行向乙银行的赵某买了理财，快到期甲向乙提示兑现却被告知没有该款产品，不知情无法兑现，据了解赵某已经离职，但是私自使用公章和合同，在产品到期前一个月已经入狱，甲银行直接起诉乙.根据以上资料，回答下列问题;1、甲银行购买理财产品的时候，没有认真

25、查询理财登记系统，这属于（）风险。2、银行的行长赵某私自卖理财的行为属于)风险。3、甲银行起诉乙银行，乙银行将面临（风险。4、针对乙银行出现的问题，今后应该怎么加强管理() 。问题 1A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.利率风险问题 2A.信用风险B.操作风险C.合规风险D.市场风险问题 3A.声誉风险B.市场风险C.信用风险D.法律风险问题 4A.加强日常合规管理B.对借款人进行信用分析C.建立有效的合规问责制度D.加强银行内部控制建设答案:B BC AD ACD解析:问答题83.某银行和某厂商，合资成立了金融租赁公司 A，A 公司主要针对大型企业开展业务，目前净资本 6 亿元，员工 5

26、20 人,公司受到融资规模限制，需要拓展业务，增加融资能力和抵抗风险能力。根据以上资料，回答下列问题:1、该金融租赁公司 A 属于(）金融租赁公司。2、A 公司三年以上租赁经验的员工应该至少有(）人。3、A 公司同业拆借的上限是( ) 。4、A 公司如何提高融资规模( ) .问题 1A.厂商系B.银行系C.保险系D.第三方系问题 2A.520B.260C.156D.300问题 3A.12 亿B.6 亿C.3 亿D.1.8 亿问题 4A.吸收银行股东 3 个月定期存款B.同业拆借C.发行股票D.发行债券答案:B B B BCD解析:问答题84.2018 年 6 月 19 日，中国人民银行发布公告

27、称，为对冲高峰期、政府债券发行缴款、当日有 500 亿元央行逆回购到期等因素的影响，满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了 700 亿 7 天期、200 亿 14 天期、100 亿元 28 天期逆回购操作，中标利率分别为 2.55%、2.70%、2.85%;同时，为弥补银行体系的中长期流动性缺口，当日，中国人民银行还开展了 2000 亿元中期借贷便利(MLF）操作。根据以上资料，回答下列问题:1、此案例中，中国人民银行开展的逆回购操作属于（) 。2、通过 2000 亿元中期借贷便利(MLF）操作，能够获得中长期流动性支持的金融机构是（)。3、中国人民银行通过当日的逆回购操作，向市场() 。4

28、、关于中国人民银行此次逆回购操作的说法正确的是() 。问题 1A.公开市场操作B.票据再贴现政策C.存款准备金政策D.直接信用控制问题 2A.商业银行B.证券公司C.投资公司D.投资银行问题 3A.投放资金 1000 亿元B.投放资金 500 亿元C.回笼资金 1000 亿元D.回笼资金 500 亿元问题 4A.向-级交易商买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券B.进行逆回购操作的有价证券，既可以是国债也可以是上市公司发行的股票C.逆回购交易不能连续进行，存在政策效果具有不确定性的风险D.中国人民银行的逆回购操作，会引起市场货币供应的增加答案:A A B AD解析:问答题85.外管局

29、2015 年发布了外汇指数:中间价+逆周期因子，银行按照收盘价计算，1美元=6.95 人民币，当日人民币兑美元升值了 100 个点（1 点=0.0001根据以上资料，回答下列问题:1、下列属于逆周期因子的作用的有( ) .2当天的中间价，是按照）收盘价为基础计算。3、根据题目计算，当日汇率() 。4、中国外汇交易中心发布人民币汇率指数的目的在于( ) 。问题 1A.避免羊群效应B.对冲顺周期的情绪因素C.稳定汇率D.对冲逆周期的情绪因素问题 2A.上日 16:30B.当日 16:30C.上日 23:30D.当日 23:30问题 3A.6.95B.6.94c.6.96D.6.98问题 4A.更好地保持人民币对一篮子货币汇率基本稳定B.更好地保持人民币对美元汇率基本稳定C.盯住一篮子货币D.保持收盘汇率答案:AB A B A解析: