2023年4月自学考试05678金融法真题及参考答案
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1、2023年4月高等教育自学考试金融法【课程代码】05678一、单项选择题:本大题共25小题,每小题1分,共25分。1、中国人民银行总行行长每届任期是(C)A、3年B、4年C、5年D、6年2、以下关于商业银行的表述,正确的是(D)A、商业银行以效益性为唯一的经营原则B、商业银行设立的唯一依据是中华人民共和国商业银行法C、商业银行依法开展业务应该向地方政府请示D、商业银行都是独立承担民事责任的法人3、按照我国法律规定,信托公司管理运用或处分信托财产时,不可以采取的方式是(D)A、投资B、贷款C、租赁D、质押4、某甲和在银行工作的某乙双方协商,从该银行贷款150万元赌球,同时按照银行要求,邀请某甲的
2、好朋友某丙作保证人,某丙虽然知道某甲贷款是用于赌球,但禁不住某甲的软磨硬泡,勉强答应担保,后因赌球失败,某甲无力偿还银行到期贷款金额120万元,则某丙最多承担(A)A、40万元B、50万元C、60万元D、70万元5、与短期贷款利率不同,中长期贷款利率原则上实行(C)A、三个月一定B、半年一定C、一年一定D、两年一定6、以下关于定金的表述,错误的是(C)A、定金合同从实际交付定金之日起生效B、给付定金的一方违约的,无权要求返还定金C、定金不得超过主合同标的额的30%D、收受定金的一方违约的,应双倍返还定金7、利率按照不同的标准划分有不同的分类,下列反映了货币实际购买力的利率是(D)A、固定利率B
3、、浮动利率C、名义利率D、实际利率8、根据我国法律规定,贷记卡持卡人未偿还最低还款额的,发卡银行收取滞纳金的额度是按最低还款额未还部分的(C)A、1%B、3%C、5%D、7%9、下列不属于我国证券法规定的证券类型的是(B)A、公司债券B、代金券C、股票D、政府债券10、下列不属于证券交易市场的组织形式的是(B)A、证券交易所B、证券监督管理机构C、证券登记结算机构D、证券公司11、依据我国法律规定,上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内,向中国证监会和证券交易所报送(A)A、中期报告B、年度报告C、临时报告D、季度报告12、根据我国法律规定,内幕交易行为不包括(D)A、内幕人员利
4、用内幕信息买卖证券B、内幕人员向他人泄露内幕信息,使他人利用该信息进行内幕交易c、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券D、非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息13、要约收购的临界点是投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到(C)A、10%B、20%C、30%D、40%14、学界公认的世界上第一只基金产生于(A)A、英国B、美国C、中国D、德国15、按照中国证监会有关基金类型的规定,80%以上的基金资产投资于债券的是(A)A、债券基金B、股票基金C、货币市场基金D、混合基金16、基金管理人为募集基金,依法向证监会提交批准的文件中最核心的是(B)A、申请报告B、基金合同C、基
5、金托管协议D、招募说明书17、为分散投资风险,我国法律规定同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的(B)A、5%B、10%C、15%D、20%18、为保证中介机构认真负责履行其在基金信息披露中的职责,我国法律规定,为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书等文件的专业机构就其所应负责的内容弄虚作假的,责令改正,没收违法所得,并处违法所得的罚款额度是(A)A、1倍以上5倍以下B、2倍以上5倍以下C、3倍以上6倍以下D、5倍以上10倍以下19、期货交易市场在经济发展中具有多元化功能,下列属于期货交易市场的功能的是(C)A、提供流动性B、惩罚机制C、套期
6、保值D、交易成本最小化20、金融期货有很多不同品种,金融期货市场最热门的期货交易是(A)A、股票指数期货B、货币期货C、短期利率期货D、长期利率期货21、在期货交易过程中,买回已卖出期货合约,或卖出已买入期货合约的行为被称为(B)A、开仓B、平仓C、多头D、空头22、商业银行有多种不同业务,下列属于银行资产业务的是(B)A、吸收公众存款B、发放贷款C、投资基金托管D、票据承兑23、从法理上说,国务院银行业监督管理机构对出现信用危机的商业银行接管的行为性质是(A)A、行政行为B、民事行为C、商业行为D、市场行为24、期货交易是一种金融衍生品交易,为控制其风险,期货交易由多种法律制度规制,下列不属
7、于期货交易法律制度的是(D)A、期货交易的涨跌停板制度B、每日无负债结算制度C、大户报告制度D、收购预警制度25、商业银行为餐饮业商户办理银行卡收单业务,按我国法律规定,应当向商户收取的结算手续费不得低于交易金额的(B)A、1%B、2%C、3%D、4%二、名词解释题:本大题共5小题,每小题3分,共15分。26、贷款损失准备金答:是指根据国家规定,由银行按照贷款余额的一定比例提取的,专门为了冲销呆账的准备金。(3分)27、农村信用合作社答:是指经中国人民银行批准设立,由社员入股组成的,实行社员民主管理,主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。(3分)28、扣款还贷答:是指当客户欠银行的款到期时
8、,如果客户拒不还款,银行可以扣取客户在银行活期存款账户中的款项归还贷款。(3分)29、套汇答:是指境内机构和个人用人民币或物资非法换取外汇或外汇收益,从而套取国家外汇资源的行为。(3分)30、期货合约答:是指由期货交易所统一制订的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量的实物商品或金融商品的标准化合约。(3分)三、简答题:本大题共4小题,每小题5分,共20分。31、简述我国法律规定的银保监会的现场监管措施。答:(1)银保监会有权进入银行业金融机构进行检查:(1分)(2)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明:(1分)(3)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数
9、据的系统:(1分)(4)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料;(1分)(5)对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存。(1分)32、简述我国法律规定的单位定期存款管理制度。答:(1)单位办理定期存款时,必须提交开户申请书、营业执照正本等,并预留印鉴;(1分)(2)接受存款的金融机构给存款单位开出“单位定期存款开户证实书”,证实书仅对存款单位开户证实,不得作为质押的权利凭证:(1分)(3)支取定期存款时,存款单位必须出具证实书并提供预留印鉴,金融机构为其办理支取手续,同时收回证实书;(1分)(4)支取的定期存款只能转入其基本存款账户,不得用于结算或提取现金:(1分)(5)财政
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